קיבלתם טלפון מיועץ ההשקעות שסיפר לכם על תכנית השקעה חדשה בבנק, כזו שרק תרוויחו ממנה?
או אולי התקשרו אליכם מבית השקעות כלשהו, והציעו לכם ניהול תיקים ע"י מומחים בשוק ההון?

הצעות למסלולי השקעה ומתן ייעוץ מגיעים לרובנו גם אם שיש לנו כמה שקלים בחשבון.
אבל חשבתם פעם מי באמת מנהל עבורכם את הכסף ומה הוא יודע שאתם לא?

במאמר הזה אני רוצה לדבר על "הפרה הקדושה" עבור הרבה אנשים והיא יועץ ההשקעות בבנק
או מנהל התיקים בבית ההשקעות, ועל התרומה שלהם להצלחה או אי ההצלחה שלכם בשוק ההון.

המסחר בבורסה הפך עם השנים למהיר ותנודתי יותר, וכתוצאה מכך הפכו חלק מהכלים או שיטות ההשקעה
על פיהם עובדים היועצים בבנק, לפחות רלוונטיים. מה שמציב אתכם בעמדה נוחה יותר לנהל את כספכם באופן עצמאי.

יועץ ההשקעות בבנק מקבל בדרך כלל מהנהלת הבנק רשימה של השקעות מומלצות, ומעביר אותה למשקיעים.
הבעיה מתחילה כאשר הבנק רוצה שתשקיעו לטווח ארוך, בעוד שוק ההון נע בצורה תנודתית ומהירה שלא מאפשרת
תמיד השקעה ארוכת טווח ומחייבת תגובה מהירה וניהול ההשקעה.

ומה קורה כשהבורסה יורדת? כאן הבעיה מחריפה! הבורסה אמנם יצרה פקודה המאפשרת לכם להרוויח מהירידות
במניה או למכור את המניה ברגע שזו מתחילה לרדת אבל, הפקודה הזו לא ניתנת ליישום ברוב הבנקים.
נושא נוסף שמקבל משמעות אחרת היום הוא המלצות אנליסטים. לא פעם שמעתם על המלצת קניה למניה כזו או אחרת
אבל בפועל, המניה עולה הרבה לפני קבלת ההמלצה ובלא מעט מהמקרים, הגופים הגדולים כבר מוכרים אותה
בזמן שאתם רק שומעים על ההמלצה.
הכל מהיר ומשתנה ומחייב תגובה מהירה ולכן הפתרון לדעתי הוא לרכוש ידע בתחום דרך קורס שוק ההון
ולהסתמך פחות על מומחים ויועצים.

אף אחד או אחת מאיתנו הרי לא יודע מה יקרה מחר בבורסה ולכן ההצלחה נובעת מהדרך בה נגיב לאירועים וננהל
בהם נכון את הסיכונים. רובנו זמינים מול אינטרנט ואפליקציות ברוב שעות היום ולכן, הטכנולוגיה הזמינה הזו מקצרת
ומנגישה לנו את הדרך להצלחה בניהול תיק השקעות באופן עצמי.

כותב המאמר: גיא מזרחי – מנהל מכללת טייק פרופיט.
(תוכן הסרטון זהה למאמר)